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我想請問理財規劃人員這份證照對未來的幫助？
恩我是國貿系即將明年畢業的我近期內有考「理財規劃人員」這份執照但這次沒有通過。差一些些．．也許會再考下一次。但我其實只是因為商科出生的，然後畢業其實也盲目的不知該往何方向但就考了個有關這類的證照，但我想請問這證照對未來可以走哪一方面的工作？銀行嗎？還是或者這證照對未來的幫助很大嗎？請願意給我意見的你們給我些意見我會很感謝大家的唷；）
理財規劃算是銀行業體系的,一般你在銀行裡看到理財專員,會推保單,基金或是跟你解說的就是理財專員,理財規劃大致就是往那個方向走,幫助大不大我是覺得還好,何況,理財規劃這張頂多算是證書,不能說是證照,只能算是一種能力證明書,重點是,不是證照的話就不見得是必備的,哪些算是證照必備的呢,舉凡信託業務員(沒信託這張就不能幫客戶做信託)高級業務員(證劵業沒這張也不會用你)期貨業務員(考上從業時要登錄)商科其實很廣,金融業也只是選項之一,更何況光是金融業也有很多種,銀行,保險,投信投顧,證劵..etc,不然往私人公司的財務部門走也可以,當財務專員,會計,總務,稽核..etc,理財規劃個人覺得是可以考,如果你想走銀行的話可以把他列為第一選項,研訊院裡面的證照最簡單的是內控,"內部控制",也許你也可以考慮一步一步來,只是真的很簡單就是了
國貿系其實最適合待在銀行國外部，負責進出口及匯兌業務，對你們而言信用狀已經是常識了。另誠如另一位專家所言，「理財規劃人員」這證照，只是給那些財富管理業務人員的一種資格而已，如果你的個性適合當業務，想推銷基金、保險、連動債等商品給一些有閒錢的人，當然可以去考。記得一句話，當您剛出社會沒有工作經驗時，證照是美化履歷很好的一種方式，然而過三十歲後，人際關係才是您變換工作跑道的重要關鍵！引用：http://www.analyst.com.tw/PLAN/news.asp理財規劃人員最主要的工作為分析客戶理財需求、尋覓穩健理財方法，協助客戶順利達成節稅、保險、投資組合設定以及資產配置等理財目標。為了滿足客戶不同階段的需求，理財規劃人員必須充分了解各式金融商品，並為其選擇合適的理財工具，並充分解釋投資相關風險及稅務問題。理財規劃人員必須勤勞的開拓客戶、拓展客源，除了個別拜訪的方式外，通常也會進行團體銷售，亦即透過辦說明會方式，將銀行的投資理財產品介紹給企業員工。引用：http://www.license.com.tw/finance/focus/money/intro.shtml2.關於理財規劃人員部份，在http://tw.money.yahoo.com/060418/161/31t9a.html網站連結有詳細報導喔，可連結參考看看3.種類相當廣泛，考上之後，應該還要自己在選一門專業下去專精吧，一般而言有人達到年薪百萬的水準，可能自己要拼一點喔！參考資料：網路：，http://tw.money.yahoo.com/060418/161/31t9a.htmlhttp://www.license.com.tw/finance/focus/money/intro.shtml，http://tw.money.yahoo.com/060418/161/31t9a.html
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